{"id":629,"date":"2026-03-18T15:04:31","date_gmt":"2026-03-18T14:04:31","guid":{"rendered":"https:\/\/plan-bee.ch\/blog\/?p=629"},"modified":"2026-03-18T15:20:21","modified_gmt":"2026-03-18T14:20:21","slug":"sanktionslisten","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/plan-bee.ch\/blog\/2026\/03\/18\/sanktionslisten\/","title":{"rendered":"Haben Sie die Sanktionslisten im Griff?"},"content":{"rendered":"\n
\"\"<\/figure>\n\n\n\n

Fast t\u00e4glich werden neue Namen von Personen auf unterschiedlichen Sanktionslisten (Crime List, Global Risk List) gef\u00fchrt. Finanzintermedi\u00e4re (FI) verpflichten sich zur Einhaltung der Sanktionen, die die Schweiz oder andere Staaten, dessen Legislation der FI unterliegt, gegen Personen ausspricht.<\/p>\n\n\n\n

Unabh\u00e4ngige Verm\u00f6gensverwalter (UVV) f\u00fchren bei der Kundener\u00f6ffnung sowie in der Regel periodisch \u00fcber den gesamten Kundenstamm eine \u00dcberpr\u00fcfung (Name Screening) durch.<\/p>\n\n\n\n

Welche M\u00f6glichkeiten gibt es?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Neben einer manuellen \u00dcberpr\u00fcfung bietet der Markt L\u00f6sungen, die immer dem gleichen Set-up folgen:<\/p>\n\n\n\n

Auf der Sanktionslistenplattform werden die vorhandenen Kundenstammdaten in irgendeiner Form (automatisch via einer API oder mittels Excel-Datei) hochgeladen. Anschliessend wird permanent ein Abgleich zwischen den Sanktionslisten und dem Kundenstamm durchgef\u00fchrt. Je nach Konfiguration erhalten UVVs dabei eine grosse Menge falsch positiver Ergebnisse, die aufw\u00e4ndig abzuarbeiten und zu dokumentieren sind.<\/p>\n\n\n\n

Dieses Vorgehen er\u00f6ffnet folgende Schwierigkeiten und Risiken:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

    \n
  1. Es ist nicht transparent, wo \u00fcberall Kundendaten tempor\u00e4r gespeichert und wer allenfalls Zugriff auf diese haben k\u00f6nnte. Dies wirft datenschutzrechtliche Fragen auf.<\/li>\n\n\n\n
  2. Wenn der L\u00f6sungsanbieter die sensiblen Kundendaten speichert (zur laufenden \u00dcberwachung), muss der Anbieter durch den UVV oder eine von ihm beauftragte Stelle \u00fcberwacht werden. Dies d\u00fcrfte in der Praxis sehr schwierig sein.<\/li>\n\n\n\n
  3. Sofern ein UVV eher an der unteren Risiko-Bandbreite des Schweizer Finanzmarkts agiert, ist das Vorgehen teuer, umst\u00e4ndlich und zeitaufw\u00e4ndig.<\/li>\n\n\n\n
  4. Da auf diesen Plattformen meist die Sanktionslisten aller L\u00e4nder zur Verf\u00fcgung stehen, werden oftmals s\u00e4mtliche Listen ber\u00fccksichtigt. Das f\u00fchrt unweigerlich zu mehr falsch positiven Ergebnissen und damit zu einen enormen Aufwandzuwachs.<\/li>\n\n\n\n
  5. Die Listen enthalten Widerspr\u00fcche, z.B. aufgrund zwischenstaatlicher Konflikte und politischer Entscheide, die zu Mehraufwand f\u00fchren.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

    Fassen wir zusammen:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

    plan-bee.ch beurteilt das Vorgehen der Marktl\u00f6sungen als kompliziert, f\u00fcr kleine und mittlere UVVs teuer und datenschutzrechtlich schwierig. Sie sind bestenfalls f\u00fcr Grossunternehmen und Banken geeignet.<\/p>\n\n\n\n

    plan-bee.ch weiss aus Erfahrung, dass UVVs ihre Kunden sehr gut kennen (KYC). Anhand von Ausweispapieren haben sie ihn oder sie identifiziert. Sie kennen damit die offizielle Schreibweise des Namens sowie das korrekte Geburtsdatum. Ausserdem sind ihre Kundenbeziehungen oftmals auf einige L\u00e4nder beschr\u00e4nkt.<\/p>\n\n\n\n

    Wir empfehlen daher, die Sanktionsadressaten der SECO, wahrscheinlich die EU Financial Sanctions File und der US OFAC Specially Designated Nationals list sowie Sanktionslisten der spezifischen L\u00e4nder zu \u00fcberwachen, aus denen Ihre Kunden stammen.<\/p>\n\n\n\n

    L\u00f6sung f\u00fcr UVVs<\/strong><\/p>\n\n\n\n

    plan-bee.ch bietet eine L\u00f6sung, die auf Ihrem eigenen Server l\u00e4uft. Was bedeutet dies?<\/p>\n\n\n\n

    Direkt auf Ihrem Server unterhalten wir eine Datenbank, in der die Sanktions-Zielpersonen gespeichert werden (siehe oben genannten Listen). Diese Datenbank wird vollautomatisch jede Nacht aktualisiert. Publiziert werden diese Daten von offiziellen Regierungsstellen.<\/p>\n\n\n\n

    Anschliessend findet der Abgleich zwischen Ihrem CRM und den Sanktionslisten statt. Wird eine Person oder ein Unternehmen in Ihrem CRM identifiziert, erstellt das System ein Indiz, d.h. es gibt eine Vermutung, dass es sich um eine sanktionierte Person handelt.<\/p>\n\n\n\n

    Die browserbasierte Applikation erl\u00e4utert, auf welcher Liste die Person aufgef\u00fchrt ist, welchen Sanktionen sie unterliegt, welche Beziehungen ggf. zu anderen Personen bestehen und welche weitere Identit\u00e4ten die Person manchmal annimmt.<\/p>\n\n\n\n

    Mit einem Klick er\u00f6ffnen Sie eine Untersuchung, in der Sie darlegen, warum es sich nicht um die Person handelt. Sobald diese Untersuchung abgeschlossen ist, verbleibt das Indiz mit dem Vermerk «Verdacht ausger\u00e4umt» in Ihrer Indizien-Liste stehen.<\/p>\n\n\n\n

    \"\"<\/figure>\n\n\n\n

    Nat\u00fcrlich k\u00f6nnen Sie auch mit einer direkten Suche nach einem Namen suchen, z.B. im Rahmen Ihres Akquisitionsprozesses.<\/p>\n\n\n\n

    Fazit der plan-bee.ch-L\u00f6sung:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

      \n
    • Kein Datenexport an eine externe Stelle und damit kein Datenrisiko<\/li>\n\n\n\n
    • \u00dcberpr\u00fcfung findet ausschliesslich auf Ihrem Server mit den Ihnen bekannten Hilfsmitteln statt<\/li>\n\n\n\n
    • Keine Abonnements-Kosten von Datenbank-Anbietern<\/li>\n\n\n\n
    • Direkte Integration in Ihrer Applikation und damit Sicherstellung dokumentierter Nachweise f\u00fcr die Revision<\/li>\n\n\n\n
    • Einfach handhabbare Web-L\u00f6sung<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

      <\/p>\n\n\n\n

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